Українські банки посилюють контроль за рахунками підприємців та компаній для боротьби з тіньовою економікою та схемами використання “дропів”. 14 травня представники банківської спільноти підписали оновлену редакцію Меморандуму про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг.
Про це повідомили у виданні “Судово-юридична газета”.
У 2025 році фінустанови вже обмежили перекази між картками фізичних осіб (P2P) в межах 50–100 тисяч гривень на місяць, розподіливши клієнтів за рівнями ризику. Новий етап реформи спрямований на уніфікацію правил фінансового моніторингу та виявлення “фінансових мулів” у сфері бізнесу.
За інформацією Асоціації українських банків, додаткові інструменти контролю та ліміти запроваджують для:
- новостворених ФОПів, самозайнятих осіб або тих, хто відновлює справу після тривалої паузи;
- юридичних осіб, які за критеріями перевірки підпадають під визначення “компаній-оболонок” (фіктивних фірм).
Обмеження вводитимуть у два етапи протягом 2026 року:
Перший етап (із серпня 2026 року):
- ФОП 1-ї групи — ліміт до 600 тисяч гривень на місяць;
- ФОП 2-ї та 3-ї груп — до 3 мільйонів гривень;
- юридичні особи — до 5 мільйонів гривень.
Другий етап (із листопада 2026 року) — суми зменшаться:
- ФОП 1-ї групи — до 400 тисяч гривень на місяць;
- ФОП 2-ї та 3-ї груп — до 1 мільйона гривень;
- юридичні особи — до 2 мільйонів гривень.
Для решти підприємців, самозайнятих осіб та компаній жорстких обмежень не передбачено — фінустанови контролюватимуть їхній рух коштів в індивідуальному порядку, спираючись на власний ризик-орієнтований підхід та реальну ділову активність клієнта.
About the author
Погода знову змінюється: чи чекати сталого тепла на Тернопільщині
Погода у найближчі дні вразить українців різноманіттям температурних показників. У західному регіоні утримається приємна прохолода з температурою повітря в межах +17…+21 градуса. Загалом по країні прогнозують доволі динамічну та нестійку синоптичну ситуацію - сонячні прояснення чергуватимуться з локальними короткочасними дощами та грозами. Синоптикиня Наталка Діденко розповідає, що у регіонах із високою температурою повітря ймовірні сильні пориви вітру та шквали під час негоди. "Впродовж робочого тижня збережеться помірно тепла погода. В окремі дні місцями по області можливі короткочасні дощі", - прогнозують синоптики Тернопільського обласного центру з гідрометеорології. Прогноз погоди на вівторок, 19 травня На території Тернопільщини 19 травня очікується мінлива хмарність без значних опадів. Північно-західний вітер буде помірним, його швидкість становитиме від 5 до 10 метрів за секунду. У нічні години стовпчики термометрів в області коливатимуться в межах +8…+13 градусів, а вдень повітря прогріється до комфортних +19…+24 градусів. Безпосередньо у Тернополі […]
В Україні посилять контроль за банківськими рахунками: кого це стосується
Українські банки посилюють контроль за рахунками підприємців та компаній для боротьби з тіньовою економікою та схемами використання "дропів". 14 травня представники банківської спільноти підписали оновлену редакцію Меморандуму про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг. Про це повідомили у виданні "Судово-юридична газета". У 2025 році фінустанови вже обмежили перекази між картками фізичних осіб (P2P) в межах 50–100 тисяч гривень на місяць, розподіливши клієнтів за рівнями ризику. Новий етап реформи спрямований на уніфікацію правил фінансового моніторингу та виявлення "фінансових мулів" у сфері бізнесу. За інформацією Асоціації українських банків, додаткові інструменти контролю та ліміти запроваджують для: новостворених ФОПів, самозайнятих осіб або тих, хто відновлює справу після тривалої паузи; юридичних осіб, які за критеріями перевірки підпадають під визначення "компаній-оболонок" (фіктивних фірм). Обмеження вводитимуть у два етапи протягом 2026 року: Перший етап (із серпня 2026 року): ФОП 1-ї групи — ліміт до 600 тисяч гривень на […]
На Тернопільщині п’яний водій втікав від поліції
На автодорозі М-30 Стрий — Ізварине водій влаштував погоню в комендантську годину. Він не лише вдруге сів за кермо нетверезим, а й, ймовірно, мав при собі наркотики. Під час нічного патрулювання інспектори помітили автомобіль Volkswagen і наказали водієві зупинитися. Про це повідомили в патрульній поліції Тернопільської області. Кермувальник вимогу проігнорував, натомість спробував утекти. Поліцейським вдалося наздогнати та заблокувати транспортний засіб. За кермом перебував чоловік із явними ознаками алкогольного сп’яніння, який навідріз відмовився проходити медичний огляд. Під час перевірки документів з'ясувалося, що злісний порушник уже притягувався до відповідальності за нетверезу їзду та був позбавлений водійських прав. Також під час поверхневого огляду патрульні знайшли у затриманого пакет із порошкоподібною речовиною, схожою на наркотики. Для вилучення знахідки та подальшого документування злочину на місце викликали слідчо-оперативну групу. "Поліцейські відсторонили порушника від керування та склали адміністративні матеріали: за ч. 1 ст. 130 (Керування у стані […]
На Тернопільщині перекинулась машина із немовлям
На Тернопільщині машина злетіла з дороги. В аварії постраждало немовля. За даними правоохоронців, об 11:20 мешканець Закарпатської області, перебуваючи за кермом автомобіля Toyota Corolla, пішов на обгін вантажівки. Під час цього маневру він виїхав на зустрічну смугу, де саме рухався інший легковик. Про це повідомили в пресслужбі поліції Тернопільщини. Намагаючись уникнути лобового зіткнення, водій зустрічного авто звернув на ліве узбіччя. Проте чоловік втратив контроль над керуванням - транспортний засіб вилетів назад на дорогу і перекинувся. Внаслідок аварії травми отримала маленька пасажирка легковика, дівчинка 2025 року народження. Від серйозних ушкоджень немовля врятувало те, що на момент ДТП воно перебувало у спеціальному дитячому автокріслі. Після ретельного огляду медиками дитину відпустили додому.
Пройшов 6 кілометрів вночі сам: на Тернопільщині поліцейські шукали хлопчика
У Чортківському районі правоохоронці, рятувальники та місцеві жителі розшукали шестирічного хлопчика, який посеред ночі пішов із дачного будинку. 6-річна дитина встигла відійти від дому майже на шість кілометрів. За інформацією правоохоронців, подія сталася у неділю, 17 травня. Близько 06:30 ранку до відділення поліції №3 міста Гусятин звернулася занепокоєна матір. Про це повідомили в пресслужбі поліції Тернопільщини. Вона розповіла, що родина приїхала на відпочинок до одного з сіл району. Напередодні ввечері син ліг спати, а вже вранці батьки помітили, що ліжко порожнє. Спроби знайти дитину самотужки виявилися марними, тому родичі викликали екстрені служби. Для розшуку хлопчика за тривожним сигналом підняли весь особовий склад Чортківського райуправління поліції. До масштабної операції залучили кінологів із собаками, бійців ДСНС та місцеву громаду. Територію з повітря моніторили за допомогою безпілотника, оскільки ситуацію ускладнювала близькість густого лісу та водойм. Пошукова операція завершилася успішно: за дві години спільної […]
Біля Тернополя сталась смертельна аварія: що відомо
На 3 км автодороги М-09 Тернопіль — Львів — Рава–Руська, поблизу кафе "Росинка", сталась смертельна ДТП. Зіткнулись легковик та вантажівка. Про це повідомили в пресслужбі патрульної поліції Тернопільської області. За попередньою інформацією правоохоронців, загинула людина. "Обʼїзд згаданої ділянки здійснюється автодорогою Р-41. Будьте уважні та дотримуйтеся правил дорожнього руху", - йдеться у повідомленні.
